01
Bez sygnałów ryzyka
Zachowanie zgodne z profilem klienta, bez sygnałów z typologii, w klasie zatwierdzonej przez Waszego AMLRO. Clara zamyka alert sama, z uzasadnieniem, a druga osoba sprawdza losowo wybrane zamknięcia.
Dostępne teraz w Early Access: wywiad gospodarczy o klientach-spółkach
W budowie: Clara. Szukamy banku do pilotażu.
Alert z uzasadnieniem.
Decyzja z dowodem.
Trim Alert to aplikacja dla banków i innych instytucji obowiązanych. Clara porządkuje w niej kolejkę alertów z Waszego systemu AML, a agenci w kilka minut zbierają fakty o klientach z rejestrów i mediów.
Automat tylko tam, gdzie nie ma sygnałów ryzyka. Resztę rozstrzyga człowiek.
Early Access na zaproszenie, wyniki orientacyjne, bez SLA.
01 — Problem
Alert powstaje w sekundę. Jego wyjaśnienie — nie.
11 071zawiadomień o transakcjach podejrzanych trafiło do GIIF w 2025 r. — o 36% więcej niż rok wcześniej (sprawozdanie GIIF za 2025 r.).
Każdy alertod 10 lipca 2027 r. ma mieć zapis oceny: informacje, okoliczności i wynik — także gdy nie kończy się zawiadomieniem (art. 77(1)(b) AMLR).
Bez kolejekod powstania alertu do zamknięcia — bez zbędnej zwłoki i z kontrolą zaległości. Tego oczekuje projekt wytycznych AMLA o bieżącym monitorowaniu (pkt 75–76), wydawanych do AMLR, który obowiązuje od 10 lipca 2027 r.
„Danych nie brakuje. Brakuje ich interpretacji. Więcej danych to więcej alertów — my dajemy gotową ocenę.”
Skala rośnie. Projekt wytycznych AMLA o bieżącym monitorowaniu pozwala zamykać alerty automatycznie, ale tylko gdy nie ma w nich sygnałów ryzyka, nigdy przy kliencie wyższego ryzyka i pod warunkiem, że człowiek regularnie sprawdza losowo wybrane zamknięte alerty (pkt 78–79). Pozostałe wymagają wywiadu gospodarczego — często w gąszczu zawiłych informacji: rejestry, media, sieć, powiązania, wnioski. To godziny pracy analityka i stała pozycja w budżecie compliance — czas i pieniądze, które mogłyby pracować nad tym, co naprawdę ważne. A ważnych zadań przybywa: przede wszystkim podejrzenia prania pieniędzy, a do tego nowe przepisy, kontrole i ocena ryzyka.
02 — Clara
Najpierw porządek w alertach
Clara działa w aplikacji Trim Alert i porządkuje kolejkę alertów z Waszego systemu AML. Każdy alert ocenia na tle profilu klienta, typologii i kompletności danych: część zamyka sama, resztę przygotowuje dla analityka. Jest w budowie — szukamy banku do pilotażu.
Nie zastępujemy Waszego systemu AML. Clara pracuje na alertach, które on już generuje. Alerty bez sygnałów ryzyka zamyka sama, tylko w klasach zatwierdzonych przez Waszego AMLRO, z uzasadnieniem, a druga osoba sprawdza losowo wybrane zamknięcia. Resztę rozstrzyga człowiek.
02
Sprawa klienta do zatwierdzenia
Clara łączy alerty klienta w jedną sprawę, także gdy w Waszych systemach jest on zapisany pod kilkoma różnymi identyfikatorami, więc analityk widzi całość. Tytuł, kwotę i kontrahenta sprawdza przy każdym alercie, a sprawę porównuje z profilem klienta. Analityk zatwierdza rozstrzygnięcie albo przekazuje wybrane alerty do osobnej oceny.
03
Do pogłębionej analizy
Niezgodność z profilem, sygnały ryzyka, brak danych albo brak profilu, nowa waluta albo inny tytuł płatności. Wątpliwość oznacza eskalację: alert trafia do właściwej osoby, która decyduje, czy włączyć agentów Trim Alert.
04
Pilne
Sankcje, PEP, klient wyższego ryzyka albo wzór z typologii, np. wielu klientów płaci na jeden nowy rachunek. Od razu do właściwej osoby; nigdy nie zamykają się same. Tu agenci Trim Alert pomagają najbardziej: szybko zbierają istotne fakty, gdy czas nagli.
Jak Clara pracuje z Waszym systemem
Paczka alertów
Alerty z Waszego systemu AML trafiają do aplikacji Trim Alert w paczkach, np. co godzinę.
Wynik kolejka do uporządkowania
Clara
Dzieli alerty na cztery grupy, ustawia je według pilności i przy każdym pisze uzasadnienie. Alerty bez sygnałów ryzyka zamyka sama.
Wynik uporządkowana kolejka w aplikacji
Analityk
Rozstrzyga w aplikacji Trim Alert pozostałe alerty, zaczynając od najpilniejszych. W analizie pomagają mu agenci, a Clara przygotowuje projekt uzasadnienia; analityk go zatwierdza albo poprawia.
Wynik decyzja z uzasadnieniem
Wasz system
Odbiera uzasadnienie decyzji, także gdy alert zamknęła Clara, i zapisuje je przy każdym alercie.
Wynik zapis przy każdym alercie (art. 77(1)(b) AMLR)
Przy każdym alercie Clara pokazuje kierunek (za uzasadnieniem, za zamknięciem albo „nie da się ocenić”), fakty ze źródłem i datą oraz uzasadnienie. Wynik liczy kod z jawnych reguł i typologii, więc da się go wyjaśnić i odtworzyć.
Klasy alertów, które Clara zamyka sama, zatwierdza AMLRO. Resztę rozstrzyga analityk.
Dwa modele: u Was albo w chmurze, w dedykowanym i odizolowanym środowisku. W modelu u Was dane alertów nie wychodzą poza bank.
03 — Agenci
Analityk nie zostaje z trudną sprawą sam
O tym, czy i kiedy włączyć agentów Trim Alert, decyduje analityk. Agenci rejestrów, mediów, sankcji i wiarygodności pomagają mu szybko zebrać istotne fakty — najbardziej przy ważnych i pilnych alertach, gdy czas nagli. Każdy podaje fakty ze źródłem i pokazuje, czego nie dało się sprawdzić. Bank może z nich korzystać także bez Clary.
Agent rejestrów
Early Access KRS · CRBR · biała lista VAT
Pełny odpis z KRS, beneficjenci rzeczywiści z CRBR i status VAT z białej listy — na podstawie NIP, także byli członkowie zarządu i wspólnicy. Sygnały z KRS: zmiany zarządu i nazwy, udziałowcy-spółki, PKD podwyższonego ryzyka.
Wynik dane z rejestrów z datą pobrania, w kilka minut
Agent mediów
Early Access Media negatywne · PL i EN
Informacje negatywne o podmiocie, także pod dawnymi nazwami, oraz o beneficjentach i członkach zarządu. Każdy znaleziony materiał z oceną trafności.
Wynik trafienia z odnośnikiem i datą publikacji albo wyraźny brak trafień
Agent sankcji
W budowie UE · ONZ · OFAC · MSWiA
Dla tych, którzy chcą krzyżowo sprawdzić swój screening, i dla tych, którzy nie mają własnego. Podmiot, beneficjenci i osoby powiązane na czterech listach, w tym na polskiej liście MSWiA, a do tego kontrola i własność powyżej 50%, pojedynczo albo łącznie (art. 20(1)(d) AMLR).
Wynik trafienia i powiązania własnościowe do oceny analityka
Agent wiarygodności
Planowany Klient i kontrahent · działalność i finanse
Czy i gdzie klient lub kontrahent prowadzi rzeczywistą działalność, na jakich rynkach działa, co pokazują jego sprawozdania finansowe i jakie fakty wyjaśniają lub równoważą czynniki ryzyka.
Wynik fakty o działalności ze źródłem, z zaznaczeniem, czego nie potwierdzono
Każdy agent zapisuje źródła i pokazuje, czego nie dało się sprawdzić. Do agentów trafiają tylko dane identyfikujące podmiot, np. NIP — bez danych transakcji. Bank włącza każdego agenta osobno.
Jedna sprawa: od alertów do decyzji
Przykład poglądowy: trzy alerty jednej spółki z różnych scenariuszy.
Alerty
System AML banku zgłasza w jednym tygodniu trzy alerty o tej samej spółce: wiele wpłat od różnych osób, szybkie przelewy dalej i wypłaty gotówki.
Wynik Trzy alerty z różnych scenariuszy
Clara
Łączy je w jedną sprawę i widzi razem wzór z typologii: rachunek przelotowy. Oznacza sprawę jako pilną i kieruje ją do właściwej osoby.
Wynik Pilna sprawa u analityka
Agenci
Analityk ich włącza, a oni w kilka minut sprawdzają rejestry, media i rzeczywistą działalność spółki. Pokazują, czego nie dało się sprawdzić.
Wynik Fakty ze źródłem i datą
Analityk
Ocenia sprawę w aplikacji Trim Alert. Clara przygotowuje projekt uzasadnienia z faktów od agentów, a analityk eskaluje sprawę do AMLRO albo ją zamyka.
Wynik Uzasadnienie zapisane w Waszym systemie
Już dziś: wywiad gospodarczy do alertu w kilka minut
Działa w Early Access dla spółek z KRS. Analityk podaje NIP i powód alertu, aplikacja zbiera dane z KRS, CRBR, białej listy VAT i mediów, a kod składa ocenę w pięciu poziomach.
- 1Analityk podaje NIP, powód alertu i — jeśli chce — to, co instytucja już wie, np. osoby powiązane.
- 2System prowadzi wywiad gospodarczy: rejestry, struktura właścicielska, beneficjenci rzeczywiści, media.
- 3Kod składa ocenę ryzyka, a system zapisuje przebieg analizy: kto, kiedy, jaki wynik i na podstawie czego.
- 4Analityk dostaje komplet: ocenę, kluczowe czynniki, źródła ustaleń i rekomendację. Decyzja należy do niego.
Wynik to raport z oceną ryzyka w pięciu poziomach, od niskiego do krytycznego, i liczbą od 0 do 100. Raport podaje kluczowe czynniki z uzasadnieniem i źródło każdego ustalenia: przy mediach odnośnik do artykułu z datą publikacji i pobrania, przy KRS i CRBR rejestr i datę danych. Na końcu jest rekomendacja dla analityka.
Decyzję zawsze podejmuje analityk.
Typowy czas analizy: kilka minut.
NISKIE
ŚREDNIE
PODWYŻSZONE
WYSOKIE
KRYTYCZNE
0wynik100
Wywiad gospodarczy do alertu działa już dziś w Early Access.
Dla analityków banków i innych instytucji obowiązanych. Dostęp na zaproszenie, bez opłat.
Przeglądy okresowe klientów-spółek. Agenci rejestrów i mediów sprawdzają listę klientów-spółek w KRS, CRBR i mediach i wskazują rozbieżności z danymi banku, zmiany własności i sygnały z mediów. Przegląd obejmuje cały portfel albo paczkę, np. 100 klientów-spółek. Od 10.07.2027 dane klientów wyższego ryzyka aktualizuje się co najmniej raz w roku, pozostałych co 5 lat i po zmianie okoliczności (art. 26(2)–(3) AMLR), a rozbieżność z rejestrem beneficjentów zgłasza się w 14 dni (art. 24(1)).
04 — AML od podstaw
Biura, agencje nieruchomości i dealerzy: AML z dowodami na kontrolę
Dla biur rachunkowych, pośredników w obrocie nieruchomościami i dealerów aut premium: AML od podstaw, sprawdzenie Waszych klientów i aplikacja Trim Alert. Każde można wziąć osobno.
Biura rachunkowe
Instytucja obowiązana już dziś, w AMLR jako księgowi zewnętrzni. Od 10.07.2027 dane klienta aktualizuje się co najmniej raz w roku przy wyższym ryzyku, co 5 lat przy pozostałych i po zmianie istotnych okoliczności.
AMLR, art. 3(3)(a) i 26(2)–(3)
Pośrednicy w obrocie nieruchomościami
Instytucja obowiązana już dziś. AMLR każe badać obie strony transakcji i obejmuje najem z czynszem od 10 tys. EUR miesięcznie. Spółka spoza UE przed zakupem nieruchomości zgłasza beneficjenta do rejestru.
AMLR, art. 3(3)(d), 19(6)(c) i 67(1)(b)
Dealerzy aut premium
Od 10.07.2027 instytucja obowiązana przy regularnym handlu autami droższymi niż 250 tys. EUR. Badanie obejmuje kupującego i dostawcę auta, a sprzedaż od 250 tys. EUR na cele niekomercyjne zgłasza się do GIIF.
AMLR, art. 3(3)(f), 19(6)(a), 74(1) i zał. IV
AML od podstaw
Przegląd tego, co macie: obowiązki, ocena ryzyka, procedura. Potem uzupełniamy braki w skali Waszej działalności: role, procedura z wzorami dokumentów, zgłoszenia do GIIF i archiwum. U dealerów zaczynamy od testu zakresu. Szkolenia według ról na życzenie.
Wynik dokumentacja, teczka dowodowa i rejestr decyzji na kontrolę
Porozmawiajmy →Sprawdzenie Waszych klientów
Sprawdzamy paczkę Waszych klientów-spółek, np. wszystkich obecnych, i oddajemy ustalenia przy każdym z nich: rejestry, beneficjent, media i ocena ryzyka.
Zakres dziś spółki z KRS
Zapytaj o sprawdzenie →Aplikacja Trim Alert
Sprawdzenie klienta-spółki w kilka minut: KRS, CRBR, media i ocena ryzyka w pięciu poziomach, ze źródłami i zapisem przebiegu analizy.
Zakres dziś spółki z KRS. Osoby fizyczne i JDG: procedura i wzory od nas. Sankcje: w budowie.
Dołącz do Early Access →05 — Usługi ekspertów
Twój system AML działa. Pytanie, czy tak, jak powinien.
Sprawdzamy, czy system monitorowania działa poprawnie: czy scenariusze i progi pokrywają ryzyka instytucji i czy dane docierają do systemu. Wnioski i rekomendacje zawsze formułują Agnieszka i Grzegorz.
Czy spełnia standardy?
Zestawiamy scenariusze monitorowania z ryzykami z oceny ryzyka instytucji i oceniamy ustawienia domyślne dostawcy.
Czy działa zgodnie z wymaganiami?
Odtwarzamy reguły, testujemy progi na danych z jednego okresu i sprawdzamy, czy każdy rekord dociera do systemu.
Rezultat
Raport z oceną ustaleń, mapa pokrycia ryzyk scenariuszami, tabele testów progów i rejestr ustaleń z właścicielem, terminem i statusem.
Kiedy
Przy wdrożeniu lub zmianie narzędzia, przy istotnej zmianie logiki — i okresowo. Od 10.07.2027 AMLR przewiduje funkcję niezależnego audytu, która testuje polityki, procedury i kontrole, albo test zlecony ekspertowi zewnętrznemu (art. 9(2)(b)).
Ocenę bieżącego monitorowania dopasujemy do wersji końcowej wytycznych AMLA o bieżącym monitorowaniu, zapowiedzianej na IV kwartał 2026.
Porozmawiajmy o audycieNiezależność, którą da się pokazać nadzorowi. W raporcie z audytu opisujemy problemy i ich skutki, ale nie polecamy w nim żadnych produktów, także naszych. Progi i reguły rekomendujemy, a zatwierdza je bank (art. 18(3)(f) AMLR). Nie audytujemy systemu, w którego zmianie braliśmy udział.
Pozostałe usługi
Zmiany AMLR w systemie
Przekładamy zmiany AMLR na wymagania dla systemu: pola, reguły i terminy, np. zapis oceny przy każdym alercie, także zamkniętym bez zawiadomienia (art. 77(1)(b)).
Wynik specyfikacja dla dostawcy, scenariusze testów i protokół odbioru
Właściciel systemu i IT · do 10.07.2027
Dane do nowego systemu GIIF
Mapowanie pól z Waszych systemów na nowy system GIIF i test kompletności na danych z ostatnich miesięcy.
Wynik mapa pól, lista braków i wymagania dla IT
Termin: 1.04.2027 według projektu nowelizacji ustawy AML
Test screeningu sankcyjnego
Test na Waszym środowisku testowym: warianty nazw, polska transliteracja cyrylicy, progi dopasowania i czas wprowadzania nowych wpisów list.
Wynik nazwy, które system przepuszcza, i rekomendacje progów
Wytyczne EBA/GL/2024/15: przegląd co najmniej raz w roku
Sankcje dla eksporterów i importerów
Szkolenie i przegląd procedury, sprawdzenie paczki kontrahentów pod sankcje, np. 100, a od stycznia 2027 sprawdzenie kontrahenta w narzędziu. Projekt ustawy o środkach ograniczających przewiduje kary do 20 mln zł.
Wynik teczka dowodowa przy każdym kontrahencie
Narzędzie: w budowie, pilotaże od stycznia 2027
Na życzenie także: przygotowanie do AMLR (luki i plan działań), kontrola jakości zamkniętych spraw przed kontrolą nadzoru oraz szkolenia — dla zespołów AML, IT i audytu albo według ról.
W usługach ekspertów pomagają nam agenci
Agent przeglądu źródeł przygotowuje AML Radar, a agent walidacji i agent jakości danych pomagają Agnieszce w analizie, audycie i przeglądach. Wnioski i rekomendacje zawsze formułują Agnieszka i Grzegorz.
Czytaj AML Radar →
Agent przeglądu źródeł
Działa Ponad 230 źródeł · 25 języków
Przepisy, stanowiska nadzorów i sankcje w UE, EOG, Szwajcarii, Wielkiej Brytanii i USA oraz publikacje FATF i MONEYVAL. Dzięki niemu analizy i audyty opierają się na aktualnym stanie przepisów.
Wynik wydanie AML Radar, sprawdzone przez eksperta przed publikacją
Agent walidacji
Działa Reguły i progi monitorowania
Pomaga w walidacji modeli monitorowania podczas audytu systemu: odtwarza reguły i testuje progi na danych z jednego okresu.
Wynik tabele testów progów do raportu z audytu
Agent jakości danych
Działa Systemy źródłowe · system AML
Uzgadnia dane źródłowe z danymi w systemie AML: sprawdza, czy każdy rekord dociera do systemu i czy ten sam klient nie jest zapisany pod kilkoma różnymi identyfikatorami, przez co jego transakcje i alerty się rozpraszają.
Wynik mapa danych z wynikiem uzgodnienia
Agent przeglądu źródeł korzysta ze źródeł publicznych, a agent walidacji i agent jakości danych pracują na danych, które instytucja udostępnia do analizy albo audytu.
06 — Dlaczego my
Dlaczego Trim Alert?
Zespół bez barier i decyzje projektowe, które docenisz w dniu kontroli.
Bez tłumacza między AML, prawem i IT
AML, IT i dział prawny często mówią różnymi językami. U nas jeden zespół zamienia przepisy w działające oprogramowanie.
Agnieszka Czaja — AML i compliance. Grzegorz Czaja — IT, dane i AI.
Szyty pod polskie instytucje obowiązane
Od podstaw projektowany pod ustawę AML i AMLR, a także RODO, DORA i AI Act, z uwzględnieniem wytycznych i stanowisk EBA, AMLA, KNF i GIIF oraz standardów FATF.
KRS, CRBR i lista MSWiA; typologie z krajowej oceny ryzyka oraz raportów GIIF, MONEYVAL i FATF.
Granice automatu wyznacza AMLRO
Clara zamyka sama tylko alerty bez sygnałów ryzyka, w klasach zatwierdzonych przez AMLRO. Resztę rozstrzyga człowiek.
W wywiadzie gospodarczym zawsze decyduje analityk.
Ocenę składa kod, nie model
Agregacja, wagi i limity są liczone deterministycznie w kodzie. Tam, gdzie ocenę cząstkową proponuje model, kod nakłada na nią twarde ograniczenia.
Walidacja na stale rosnącym zbiorze scenariuszy testowych.
Zapis przebiegu analizy
Każde ustalenie medialne z odsyłaczem do artykułu, datą publikacji i datą pozyskania; przy KRS i CRBR — z rejestrem i datą danych.
W bazie: kto, kiedy, jaki wynik i na podstawie czego.
Wynik do odtworzenia
Ten sam alert i te same wersje reguł, typologii i ustawień dają ten sam wynik — także po latach.
Na kontrolę: wynik z wersją i źródłami.
Dwa modele wdrożenia
Aplikacja z Clarą działa u Was albo w chmurze, w dedykowanym i odizolowanym środowisku. W modelu u Was dane alertów nie wychodzą poza bank.
Do agentów trafiają tylko dane identyfikujące podmiot, np. NIP.
Zmiany zatwierdza AMLRO
Clara nie uczy się na Waszych decyzjach. Zmiany ustawień proponujemy, a zatwierdza je AMLRO — z wersją, autorem i powodem.
Ustawienia startowe z uzasadnieniem każdego progu.
Jedna aplikacja: w chmurze albo u Was.
Trim Alert z Clarą i agentami — dla banków i innych instytucji obowiązanych.
W chmurze
Dedykowane, odizolowane i zabezpieczone środowisko dla Waszej instytucji w Microsoft Azure. Dane przechowujemy w regionie Polska Centralna. Wywiad gospodarczy możecie wypróbować już dziś w Early Access.
Dołącz do Early Access →U Was
Aplikacja z Clarą w infrastrukturze banku: dane alertów nie wychodzą poza bank. W budowie — o pilotażu porozmawiajmy już teraz.
Porozmawiajmy o pilotażu →Do agentów trafiają tylko dane identyfikujące podmiot, np. NIP — bez danych transakcji. W modelu u Was dane alertów Clary nie wychodzą poza bank.
07 — Zakres i plan
Zakres dziś i plan
Jesteśmy na starcie. Uczciwie: co działa, co budujemy i co planujemy.
DziśDziała
Aplikacja, AML Radar i usługi
Aplikacja w Early Access dla spółek z KRS: agent rejestrów, agent mediów i ocena ryzyka w pięciu poziomach. AML Radar: ponad 230 źródeł w 25 językach. Usługi ekspertów z agentem walidacji i agentem jakości danych.
SaaS na zaproszenie, do 50 użytkowników
Teraz budujemyW budowie
Clara i agent sankcji
Clara w aplikacji: porządkowanie kolejki alertów, pilotaż z pierwszym bankiem. Agent sankcji: listy sankcyjne UE, ONZ, OFAC i MSWiA oraz kontrola i własność powyżej 50%.
Sprawdzenie kontrahentów pod sankcje: pilotaże od stycznia 2027
PotemPlanowany
Agent wiarygodności
Czy i gdzie klient lub kontrahent prowadzi rzeczywistą działalność, co pokazują jego sprawozdania finansowe i jakie fakty wyjaśniają lub równoważą czynniki ryzyka.
Kolejność dalszych prac zależy od pilotażu Clary i wyników Early Access.
Bezpieczeństwo i compliance — zaprojektowane, nie dodane.
W sektorze regulowanym zgodność z przepisami to warunek, bez którego nie ma współpracy. Dlatego Trim Alert od początku projektujemy pod ustawę AML i AMLR, RODO i DORA oraz oczekiwania EBA, AMLA, KNF, GIIF i FATF — dla banków i innych instytucji obowiązanych.
Dla AMLRO
Zapis przebiegu analizy przy każdym alercie: kto, kiedy, jaki wynik i na podstawie czego. Wywiad gospodarczy niczego nie zamyka sam. Clara zamyka sama tylko alerty bez sygnałów ryzyka, w klasach zatwierdzonych przez AMLRO. O eskalacji i zawiadomieniach decyduje bank.
Dla CISO
Aplikacja z Clarą działa u Was albo w dedykowanym, odizolowanym środowisku Microsoft Azure: dane w regionie Polska Centralna, prywatna sieć, bazy niedostępne z internetu, klucze w Azure Key Vault i dziennik dostępu — kto, kiedy, co, z jakiego adresu i w jakiej roli.
08 — Dla kogo
Dla kogo
Zakres dopasowujemy do skali i obowiązków instytucji. Wycena zawsze indywidualna.
Większe banki
Aplikacja Trim Alert z Clarą
Porządek w kolejce alertów, szybsza pogłębiona analiza, audyt systemu i danych, test screeningu i przegląd paczki alertów albo klientów-spółek. Wywiad gospodarczy do alertu już w Early Access.
Banki spółdzielcze i instytucje finansowe
Gotowi na 10 lipca 2027
Audyt systemu monitorowania i danych, test screeningu, dane do nowego systemu GIIF, przegląd klientów-spółek i aplikacja Trim Alert, a przy kolejce alertów Clara. Na życzenie przygotowanie do AMLR i szkolenia.
Biura rachunkowe, nieruchomości, dealerzy
AML od podstaw
Obowiązki, ocena ryzyka i procedura w skali Waszej działalności, sprawdzenie Waszych klientów-spółek i aplikacja Trim Alert. Dla dealerów test zakresu: czy AMLR Was obejmuje.
Eksporterzy i importerzy
Sankcje w handlu
Szkolenie i przegląd procedury, sprawdzenie paczki kontrahentów pod sankcje z teczką dowodową, a od stycznia 2027 pilotaże sprawdzania kontrahentów w narzędziu.
Wycena zależy od skali i zakresu.
W Early Access dostęp do aplikacji jest bezpłatny — dla banków i innych instytucji obowiązanych, na zaproszenie, bez SLA. Clara: pilotaż z pierwszym bankiem.
Pilotaż Clary: ocenia te same alerty co analitycy
Do wdrożenia Clara nie wpływa na decyzje analityków, a my porównujemy wyniki. Kryteria, które musi spełnić, ustalamy z AMLRO przed startem.
Co mierzymy
Przeoczenia: alerty eskalowane przez analityków Clara musi oznaczyć jako pilne albo za uzasadnieniem.
Zgodność z decyzjami analityków.
Ile alertów analitycy przekazują do osobnej oceny.
Czas obsługi kolejki i zrozumiałość uzasadnień.
Co dostajecie
Raport z pomiarów na Waszych alertach.
Diagnoza scenariuszy na tle typologii.
Opis ustawień z uzasadnieniem dla nadzoru.
Wskazanie, które klasy alertów Clara może zamykać sama. Decyzja należy do Was.
Czego potrzebujemy od Was
Alerty i decyzje z jednego okresu.
Opis scenariuszy i progów.
AMLRO, 1–2 analityków i właściciel scenariuszy.
Zgoda IT i bezpieczeństwa.
Szukamy banku do pilotażu. Umów 30 minut rozmowy — bez zobowiązań.
Odpowiadamy w ciągu jednego dnia roboczego: contact@trimalert.com
Sprawdzamy się na trudnych przypadkach
Wyniki systemu porównujemy z oceną eksperta AML na zbiorze testowym — od oczywistych fałszywych alarmów po struktury słupowe i jurysdykcje wysokiego ryzyka. Zbiór rośnie z każdą kolejną sprawą; liczby podamy, gdy pełny pomiar będzie gotowy.
Golden dataset jest zbiorem testowym stosowanym wewnętrznie do walidacji pipeline przed uruchomieniem. Wyniki na golden dataset nie są gwarancją wyników produkcyjnych dla wszystkich typów spółek i alertów.
09 — Zespół
Startup, który myśli jak bank
Budowaliśmy systemy AML wewnątrz instytucji finansowych i sami przechodziliśmy kontrole GIIF i KNF. Dlatego trafiamy w realne potrzeby analityków AML, a nie w wyobrażenia o nich.
Potrzeby AML-owców trudno przełożyć na oprogramowanie. My to umiemy, bo znamy je od środka.
Z kim rozmawiasz
Agnieszka Czaja
COO / Chief Compliance Officer
- Ekspertka AML — zamienia regulacje na wymagania techniczne
- 20+ lat w AML, compliance i przeciwdziałaniu przestępczości finansowej
- Osobiście przechodziła kontrole GIIF i KNF
- Kierownik AML w KIR — systemy STIR, SINF, SCU AML
- Ex-Kierownik AML w PKO BP — wdrożenie III Dyrektywy AML
Grzegorz Czaja
CEO / CTO
- Przekuwa wymagania compliance na nowoczesne oprogramowanie
- 20+ lat w IT, Data & AI w sektorze bankowym i ubezpieczeniowym
- Architektura produktu, AI pipeline, strategia technologiczna
- Technology Advisory Manager w Elitmind
- Ex-CTO w DataScience House, Ex-Banking Data Manager w Santander CIB
Nasz jednorożec
Rzadkie połączenie
W startupach jednorożcem nazywa się wycenę. Nasz jednorożec to połączenie ról: ponad 20 lat w AML i compliance oraz ponad 20 lat w IT, danych i AI — przy jednym stole, bez tłumacza.
Szukamy partnera
Zbudujmy Trim Alert razem
Najwięcej da nam jeden bank, który chce rozwijać Trim Alert razem z nami: na swoich alertach, pod swój profil ryzyka. Tę szansę dajemy teraz, w pilotażu.
Nie szukamy inwestorów na siłę — ale jeśli podzielasz naszą wiarę i energię, chętnie porozmawiamy.
Kanwa 6S
Sześć punktów kontrolnych na drodze do decyzji
Tak prowadzimy Clarę i naszych agentów: każdy ma odpowiedź na sześć pytań, a o tym, co agent może rozstrzygnąć sam, decyduje człowiek.
S1 · Source
Źródło
Co wnosi człowiek i czego agent nie zastąpi.
S2 · Success
Cel
Jak wygląda praca „zrobiona” — tak konkretnie, żeby rozpoznał to ktoś inny.
S3 · Safety
Bezpieczeństwo
Co nigdy nie może pójść źle i kto odpowiada, gdy pójdzie.
S4 · Steering
Sterowanie
Kto o czym decyduje: gdzie kończy się agent, a zaczyna człowiek.
S5 · Switch
Wyłącznik
Kiedy człowiek przejmuje od razu.
S6 · Sharpen
Doskonalenie
Jak błędy zamieniamy w lepsze działanie.
Kanwa 6S: P. Bornet i in., „The Human-Agent Orchestrator” (2026), w opracowaniu Grzegorza Czai.
10 — FAQ
Najczęściej zadawane pytania
Clara
Czy Clara zamyka alerty?+
Tak, ale tylko alerty bez sygnałów ryzyka, w klasach zatwierdzonych przez Waszego AMLRO, z uzasadnieniem przy każdym alercie, a druga osoba sprawdza losowo wybrane zamknięcia. Sprawy klientów do zatwierdzenia, sprawy z sygnałami ryzyka i wątpliwe rozstrzyga człowiek, a pilne nigdy nie zamykają się same. Które klasy wchodzą w grę, pokazuje pilotaż. Decyzja należy do banku.
Czy dane alertów wychodzą z banku?+
W modelu u Was — nie. W modelu w chmurze przetwarzamy alerty w Waszym imieniu, w dedykowanym i odizolowanym środowisku Microsoft Azure, na podstawie umowy: dane przechowujemy w regionie Polska Centralna. Do agentów zawsze trafiają tylko dane identyfikujące podmiot, np. NIP.
Czy Clara uczy się na naszych decyzjach?+
Nie. Zmiany ustawień proponujemy, a zatwierdza je AMLRO — każda ma wersję, autora i powód. Dzięki temu każdy wynik da się wyjaśnić i odtworzyć.
Kiedy Clara będzie dostępna?+
Clarę budujemy teraz. Pierwsze wdrożenie to pilotaż z jednym bankiem: Clara ocenia te same alerty co analitycy i do wdrożenia nie wpływa na ich decyzje. Terminy ustalamy razem.
Co jest potrzebne do pilotażu Clary?+
Alerty i decyzje z jednego okresu, opis scenariuszy i progów, czas AMLRO, 1–2 analityków i właściciela scenariuszy oraz zgoda IT i bezpieczeństwa. W modelu u Was dane alertów nie wychodzą poza bank.
Aplikacja Trim Alert
Co to jest aplikacja Trim Alert?+
Aplikacja Trim Alert (Trim Alert AI Assistant) to nasza aplikacja dla banków i innych instytucji obowiązanych. Dziś w Early Access przeprowadza wywiad gospodarczy na podstawie NIP: sprawdza rejestry, strukturę właścicielską, beneficjentów rzeczywistych i media, a analityk dostaje ocenę ryzyka składaną w kodzie, ze źródłami i zapisem przebiegu analizy — w kilka minut. W aplikacji budujemy Clarę, która porządkuje kolejkę alertów.
Jakie dane analizuje aplikacja?+
W Early Access aplikacja zbiera dane z KRS (pełny odpis, także byli członkowie zarządu i wspólnicy), CRBR, białej listy VAT i mediów po polsku i po angielsku. W budowie jest agent sankcji, a planowany — agent wiarygodności klienta i kontrahenta.
Ile trwa analiza jednego podmiotu?+
Typowa analiza trwa kilka minut.
Czy aplikacja zastępuje analityka AML?+
Nie. O sprawach z sygnałami ryzyka zawsze decyduje analityk. Clara zamyka sama tylko alerty bez sygnałów ryzyka, w klasach zatwierdzonych przez AMLRO, a rekomendacje wywiadu gospodarczego czekają na akceptację analityka.
Co to jest deterministyczny scoring?+
Wynik końcowy składa kod: wagi, progi i nadpisania są zapisane w algorytmie, nie w prompcie. Oceny cząstkowe agentów proponuje model, a kod nakłada na nie deterministyczne limity, żeby nie mogły zawyżyć wyniku końcowego.
Jakie podmioty mogę analizować?+
Aplikacja sprawdza dziś podmioty z KRS — spółki prawa handlowego. Dla osób fizycznych, JDG i spółek cywilnych dajemy procedurę i wzory.
Co jeśli nie zgadzam się z oceną ryzyka?+
Analityk zawsze ma ostatnie słowo: alert czeka na jego decyzję — akceptację albo eskalację.
Czym się różnicie od istniejących systemów screeningowych?+
Istniejące systemy opierają się na dopasowaniu nazw do list — Trim Alert AI przeprowadza automatyczny wywiad gospodarczy: rejestry korporacyjne, media, struktury właścicielskie. Analiza w minuty zamiast godzin.
Bezpieczeństwo i compliance
Czy mogę uruchomić system w infrastrukturze banku?+
Tak — aplikacja z Clarą działa u Was albo w chmurze, w dedykowanym i odizolowanym środowisku. Dziś w Early Access działa model w chmurze.
Jak wygląda audit trail?+
Zapisujemy przebieg analizy w bazie: kto, kiedy, jaki wynik i na podstawie czego.
Kwestie komercyjne
Ile to kosztuje?+
Udział w Programie Early Access jest bezpłatny i wyłącznie na zaproszenie. Wycena wersji komercyjnej jest indywidualna — zależy od skali i trybu wdrożenia.
Czy jest wersja testowa?+
Tak — program Early Access, na zaproszenie: 10 analiz miesięcznie bez opłat.
Jak wygląda pilotaż Clary?+
Clara ocenia te same alerty co analitycy i do wdrożenia nie wpływa na ich decyzje, a my porównujemy wyniki: przeoczenia, zgodność z decyzjami analityków i czas obsługi kolejki. Kryteria ustalamy z AMLRO przed startem. Pilotaż wskazuje też, które klasy alertów Clara może zamykać sama — decyzja należy do banku.
Jak przejść z EA na wersję komercyjną?+
Warunki ustalamy indywidualnie po zakończeniu udziału w Programie. Early Access nie zobowiązuje żadnej ze stron do zawarcia umowy komercyjnej.
Czy retry konsumuje limit alertów?+
Nie — retry nie liczy się do limitu. Jeśli analiza nie powiedzie się z przyczyn technicznych, możesz ponowić analizę bez utraty limitu.
SaaS vs Enterprise
Czym różni się wersja SaaS od Bank Mode?+
Identyczny zestaw współpracujących agentów AI, różna konfiguracja wdrożenia, autoryzacji i lokalizacji danych.
Czy mogę zacząć od SaaS i przejść na Bank Mode?+
Tak, aplikację możecie zacząć w chmurze. Clarę wdrażamy u Was albo w chmurze, w dedykowanym i odizolowanym środowisku.
Dołącz do Early Access
Dla banków i innych instytucji obowiązanych. Bądź wśród pierwszych użytkowników. Dostęp na zaproszenie, maksymalnie 50 miejsc.
Porozmawiajmy
Pytanie o wdrożenie, pilotaż albo demo? Napisz — odpowiemy w ciągu dnia roboczego.
Możesz też napisać bezpośrednio: contact@trimalert.com