Regulamin Programu Early Access

§1. Postanowienia ogólne

1. Organizatorem Programu Early Access („Program") jest TrimAlert sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Przasnyska 7/319, 01-756 Warszawa, KRS 0001233147, NIP 5253085087, REGON 544400468 („Organizator").
2. Program dotyczy narzędzia Trim Alert AI Assistant („Narzędzie") — systemu wspierającego analizę alertów AML.
3. Regulamin określa zasady udziału w Programie. Udział jest bezpłatny i wyłącznie na zaproszenie.
4. Uczestnikiem Programu może być wyłącznie podmiot profesjonalny — instytucja obowiązana w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy albo inny przedsiębiorca. Program nie jest skierowany do konsumentów.
5. Osoba rejestrująca oświadcza, że jest umocowana do reprezentowania Uczestnika w zakresie objętym Regulaminem.

§2. Charakter Narzędzia — postanowienia kluczowe

1. Narzędzie jest narzędziem wspierającym analizę, a nie kancelarią prawną ani doradcą. Organizator nie świadczy porad prawnych ani compliance.
2. Ocena ryzyka generowana przez Narzędzie jest rekomendacją, nie wiążącym ustaleniem. Odpowiedzialność za kwalifikację ryzyka i za decyzje podejmowane wobec klientów spoczywa w całości na Uczestniku.
3. Narzędzie nie wykonuje obowiązków ustawowych Uczestnika wynikających z przepisów AML. Nie zastępuje analityka, nie dokonuje zgłoszeń do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i nie podejmuje decyzji autonomicznie.
4. Każdy wynik wymaga weryfikacji przez człowieka przed jakimkolwiek użyciem regulacyjnym lub biznesowym.
5. Wyniki są generowane z udziałem modeli językowych i mogą zawierać błędy — w tym pominięcia, nieścisłości i wyniki niepowtarzalne przy ponownym uruchomieniu. Uczestnik przyjmuje to do wiadomości.
6. Narzędzie korzysta ze źródeł publicznych (rejestry, media). Organizator nie gwarantuje ich kompletności, aktualności ani dostępności.

§3. Zakres Programu

1. W ramach Programu analizie podlegają wyłącznie podmioty wskazane przez Uczestnika, o których informacje pochodzą ze źródeł publicznych — w szczególności z Krajowego Rejestru Sądowego, Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych, wykazu podatników VAT oraz publicznie dostępnych publikacji.
2. Uczestnik nie przekazuje Organizatorowi danych swoich klientów, w tym danych objętych tajemnicą bankową ani danych pochodzących z własnych systemów Uczestnika. Wskazanie podmiotu do analizy następuje przez podanie numeru NIP.
3. Przekazanie danych, o których mowa w ust. 2, wymaga odrębnych ustaleń umownych. Do czasu ich zawarcia Uczestnik zobowiązuje się ich nie wprowadzać.
4. Zakres funkcjonalny udostępniony w Programie może być węższy niż docelowy i podlega zmianom bez uprzedzenia.

§4. Zasady udziału

1. Udział wymaga zaproszenia wystosowanego przez Organizatora. Liczba miejsc jest ograniczona.
2. Konto jest imienne i przypisane do jednej osoby fizycznej. Współdzielenie danych logowania jest zabronione.
3. Uczestnik odpowiada za działania osób korzystających z jego kont.
4. Organizator może odmówić zaproszenia bez podania przyczyny.

§5. Brak gwarancji i brak SLA

1. Narzędzie udostępniane jest w stanie, w jakim się znajduje („as is / as available").
2. Program nie obejmuje żadnej gwarancji dostępności ani czasu reakcji. Organizator nie zapewnia ciągłości działania i może je przerwać w dowolnym momencie, także bez uprzedzenia.
3. Organizator nie gwarantuje, że korzystanie z Narzędzia zapewni Uczestnikowi zgodność z jakimikolwiek wymogami regulacyjnymi.

§6. Dane osobowe

1. Wobec danych osób reprezentujących Uczestnika i korzystających z Narzędzia Organizator jest administratorem; szczegóły w klauzuli informacyjnej przekazywanej wraz z Regulaminem.
2. Wobec danych osób, których informacje pochodzą ze źródeł publicznych i są przetwarzane w toku analizy podmiotów wskazanych przez Uczestnika, administratorem jest Uczestnik, a Organizator działa jako podmiot przetwarzający — wyłącznie na udokumentowane polecenie Uczestnika.
3. Obowiązek informacyjny wobec osób, o których mowa w ust. 2, spoczywa na Uczestniku jako administratorze.
4. Program jest środowiskiem testowym. Uczestnik powinien pobierać raporty na bieżąco — wyniki analiz mogą zostać usunięte w każdej chwili, także bez uprzedzenia.
5. Kopie służą ocenie Narzędzia. Wyniki uzyskane w Programie nie stanowią dokumentacji zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego i nie są włączane do dokumentacji prowadzonej przez Uczestnika na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy — zgodnie z §2 ust. 3 i §10 pkt 1.
6. Organizator nie zobowiązuje się do przechowywania wyników przez jakikolwiek okres ani do ich udostępnienia po zakończeniu udziału Uczestnika, i nie przechowuje dokumentacji na potrzeby jego obowiązków ustawowych.

§7. Wykorzystanie sztucznej inteligencji — informacja o przejrzystości

1. Narzędzie wykorzystuje modele językowe udostępniane przez Microsoft w usłudze Azure OpenAI do: analizy danych rejestrowych, przeszukiwania i klasyfikacji informacji medialnych oraz generowania uzasadnienia narracyjnego.
2. Podział pracy między kodem a modelem. Reguły składania wyniku — wagi, progi, ograniczenia i nadpisania — są zapisane w algorytmie. Oceny cząstkowe poszczególnych agentów proponuje model, a kod nakłada na nie deterministyczne ograniczenia.
3. Nadzór człowieka. Narzędzie nie podejmuje decyzji autonomicznie: nie zamyka spraw, nie dokonuje zgłoszeń do organów i nie zmienia statusu sprawy bez udziału użytkownika. Każda rekomendacja wymaga akceptacji analityka, który może ją odrzucić lub skorygować na każdym etapie.
4. Dokładność. Wyniki mają charakter probabilistyczny i mogą zawierać błędy, w tym pominięcia. Ponowne uruchomienie analizy na tych samych danych może dać inny wynik.
5. Ograniczenia nałożone na model. Narzędzie stosuje dwie warstwy ograniczeń, celowo rozdzielone:
   • zakazy zapisane w instrukcji modelu — m.in. zakaz uzupełniania danych, których nie ma w źródle, oraz zakaz zapisywania pełnych numerów identyfikacyjnych osób;
   • korekty deterministyczne stosowane po odpowiedzi modelu — kod nakłada twarde ograniczenia na ocenę cząstkową, zeruje wkład agenta przy braku ustaleń, ogranicza łączny wpływ czynników łagodzących i uzgadnia wynik z rozpisem punktów, jeżeli się rozjeżdżają. Organizator odróżnia jedno od drugiego: pierwsza warstwa jest instrukcją, którą model wykonuje z wysoką, ale nie stuprocentową skutecznością; druga jest wykonywana przez kod niezależnie od odpowiedzi modelu.
6. Struktura odpowiedzi jest wymuszona. Model odpowiada w ustalonym formacie danych, a nie swobodnym tekstem; treść spoza tego formatu nie trafia do wyniku.
7. Ochrona przed wstrzyknięciem instrukcji. Treści pochodzące ze źródeł zewnętrznych i od użytkownika podlegają filtrowaniu przed przekazaniem do modelu, a próby manipulacji są oznaczane w wyniku.
8. Oznaczenie treści. Materiały generowane z udziałem modelu są oznaczane jako wygenerowane przez sztuczną inteligencję i wymagające weryfikacji.
9. Dane przekazywane do modelu. Do usługi Azure OpenAI przekazywane są dane pochodzące ze źródeł publicznych, w tym imiona, nazwiska i sześciocyfrowy prefiks numeru PESEL osób figurujących w rejestrach, a także fragmenty publikacji medialnych.
10. Dane nie służą trenowaniu modeli. Zgodnie z warunkami dostawcy usługi Azure OpenAI prompty, odpowiedzi i osadzenia przekazywane przez Organizatora nie są udostępniane OpenAI ani innym dostawcom modeli, nie są wykorzystywane do ulepszania ich modeli ani usług oraz nie służą trenowaniu, ponownemu trenowaniu ani ulepszaniu modeli bazowych.
11. Region przetwarzania. Przetwarzanie danych w ramach Programu odbywa się w Europejskim Obszarze Gospodarczym.

§8. Poufność

1. Strony zobowiązują się do zachowania w poufności informacji uzyskanych w związku z Programem, w szczególności dotyczących funkcjonowania Narzędzia, jego wyników i uwag Uczestnika.
2. Zobowiązanie trwa trzy lata od zakończenia udziału.
3. Organizator może posługiwać się faktem udziału Uczestnika w Programie w komunikacji wyłącznie za jego uprzednią zgodą.

§9. Odpowiedzialność

1. Program jest bezpłatny, a Narzędzie udostępniane w celach demonstracyjnych i testowych.
2. Wyłączona jest odpowiedzialność Organizatora za szkody pośrednie, utracone korzyści, decyzje podjęte na podstawie wyników Narzędzia oraz skutki regulacyjne po stronie Uczestnika.
3. Wyłączenia nie stosuje się do szkody wyrządzonej umyślnie.

§10. Zakazy

Uczestnikowi zabrania się w szczególności:

1. wykorzystywania wyników jako jedynej podstawy decyzji wobec klienta;
2. przedstawiania wyników jako stanowiska Organizatora wobec organów nadzoru;
3. wprowadzania do Narzędzia danych, o których mowa w §3 ust. 2;
4. odtwarzania kodu, obchodzenia limitów, automatycznego pobierania danych poza udostępnionym interfejsem;
5. udostępniania dostępu podmiotom trzecim.

§11. Czas trwania i zakończenie

1. Program trwa do odwołania.
2. Organizator może w każdej chwili i bez podania przyczyny zakończyć Program albo odebrać dostęp poszczególnemu Uczestnikowi.
3. Uczestnik może zrezygnować w każdej chwili, informując Organizatora.
4. Zakończenie udziału nie rodzi roszczeń po żadnej ze stron.

§12. Zmiany Regulaminu

1. Organizator może zmienić Regulamin, informując Uczestników na adres e-mail przypisany do konta.
2. Dalsze korzystanie po upływie siedmiu dni od powiadomienia oznacza akceptację zmian. Brak akceptacji oznacza zakończenie udziału.

§13. Prawo właściwe i spory

1. Regulamin podlega prawu polskiemu.
2. Wersja polska jest wiążąca.
3. Spory strony poddają negocjacjom przez 30 dni, a w razie ich bezskuteczności — sądowi właściwemu dla siedziby Organizatora.